Политика AML/KYC в казино

до 500 $ (100% бонус) + 250 FS за первый депозит/всем новым игрокам
Быстрый кешаут выигрышей в казино Пин-ап Быстрый кешаут выигрышей
Лицензия и сохранность средств в казино Пин-ап Лицензия и сохранность средств
Ответы на вопросы 24/7 в казино Пин-ап Ответы на вопросы 24/7
Отличные бонус и промо программа в казино Пин-ап Отличные бонус и промо программа

Политика по борьбе с отмыванием денег

Регулирование

Сотрудники, работающие в индустрии удаленных азартных игр, обязаны составлять отчеты в отношении информации, которая поступает к ним в процессе их деятельности:

  • когда они что-то знают;
  • когда они что-то подозревают;
  • когда у них есть разумные основания знать или подозревать, что человек занимается отмыванием денег, финансированием терроризма или тратит деньги, полученные преступным путем.

Это в совокупности называется достоверными знаниями или обоснованными подозрениями. Властям нужно, чтобы мы могли продемонстрировать (и доказать), что оценка рисков проводится и была проведена до вступления в деловые отношения с клиентами и что выполняется комплексная юридическая проверка того, что транзакции клиентов соответствуют уровню сопутствующего риска.

Продавец должен иметь возможность продемонстрировать, что объем постоянного мониторинга соответствует уровню риска и что все записи хранятся нами с обеспечением надлежащего контроля профилей риска. В этом документе мы описали дополнительные меры для мониторинга рисков, а также обосновали необходимость декларирования источника средств клиентами в ситуациях, которые представляют высокий риск и, возможно, указывают на отмывание денег.

Особые правила

Продавец должен обеспечивать соответствие требованиям ко всем аспектам нашего бизнеса и иметь лицензию Сuracao Gaming License, позволяющую осуществлять деятельность в сфере азартных игр на международном рынке через линейки услуг.

Преступность, нарушения и политика БОД

Политика БОД основана на принципах и практических методах:

  • Мы разрабатываем системы и меры контроля, которые подходят для нашего бизнеса, соответствуют законодательству и нормативным требованиям.
  • Мы оцениваем связанные с БОД риски, присущие нашему текущему бизнесу, не реже одного раза в год. Затем мы применяем гибкий, эффективный, соразмерный и экономичный подход, основанный на оценке рисков.
  • Мы все полностью привержены этому и несем за это ответственность, включая высшее руководство.
  • Мы регулярно оцениваем адекватность наших систем и мер контроля.
  • При необходимости мы ведем учет транзакций, и наши записи отвечают требованиям правоохранительных органов в отношении расследований, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  • Мы обеспечиваем начальное и текущее обучение всех задействованных сотрудников.
  • Мы предоставляем назначенному сотруднику необходимые ресурсы и полномочия, чтобы действовать объективно и независимо.

Управление рисками

Мы внедрили политику и процедуры в отношении оценки рисков и управления ими, как того требует британский закон «О противодействии отмыванию денег» 2007 года (Money Laundering Regulations 2007, далее — Закон). Этот подход, основанный на анализе рисков, включает в себя ряд отдельных шагов по оценке наиболее соразмерного способа управления и смягчения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, с которыми мы сталкиваемся:

  • Выявление рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые имеют к нам отношение.
  • Разработка и внедрение политик и процедур для управления оцененными рисками и их минимизации.
  • Мониторинг и оптимизация мер контроля.
  • Учет того, что было сделано и почему.

В рамках этого подхода, основанного на оценке рисков, усилия фокусируются там, где они больше всего необходимы и где они будут оказывать наибольшее влияние. Подход в полной мере соблюдается и поддерживается нашим высшим руководством и всеми сотрудниками. Мы оценили подверженность нашего бизнеса риску отмывания денег и последствия этого.

Подозрительная активность

Подозрительная активность в этом случае представляет собой подозрительные транзакции и профили игроков, депозиты которых отличаются от других элементов. Другие примеры того, как мы идентифицируем игроков, к которым наша команда должна применить подход на основе мониторинга рисков, а также определяем, когда конкретно проводить комплексные юридические проверки:

  1. Паспорт или удостоверение личности.
  2. Счет за коммунальные услуги.
  3. Банковская выписка.
  4. Другой способ подтверждения личности.

Комплексные юридические проверки зависят от профилей игроков и степени риска, который они для нас представляют. Только когда мы определим некоторые из вышеперечисленных признаков или их сочетание, мы помечаем рассматриваемых клиентов и выполняем мониторинг рисков. Помимо прочего, будут выполняться проверки того, где клиент работает, какова стоимость дома, в котором живет клиент, и как соотносятся стоимость дома и расходы клиента.

Отчеты о подозрительной активности

В рамках этого подхода обязательным требованием является подготовка отчетов о подозрительной активности (ОПА). Продавец гарантирует, что каждый сотрудник будет отчитываться перед группой оценки рисков, если у него есть достоверные знания или обоснованные подозрения, что этот человек или клиент вовлечены в деятельность, связанную с ОД или финансированием терроризма. Любой сотрудник, который этого не сделает, может быть привлечен к уголовной ответственности.

Эскалация ОПА должна быть конфиденциальной и должна выполняться в рукописной форме, а не по электронной почте, чтобы обеспечить максимальную анонимность.

Сотрудник ни при каких обстоятельствах не должен раскрывать информацию, связанную с БОД, или обсуждать ее с лицом или лицами, в отношении которых проводится расследование, а также с любыми другими лицами. Раскрытие информации («предупреждение») строго запрещено и влечет за собой очень серьезные правовые последствия.

Кроме того, чтобы обеспечить нам максимальную защиту, в отношении счета не должно быть никаких замечаний, которые свидетельствовали бы о возникновении подозрений, связанных с ОД, на тот случай, если игрок захочет запросить полные сведения о своем счете.

Рабочая процедура

Продавец анализирует траты игроков и игровой процесс, чтобы выявить подозрительную активность. Перед обработкой любой транзакции на вывод средств выполняются следующие процедуры:

  1. История депозитов клиентов проверяется, чтобы подтвердить отсутствие подозрительных платежей на счет клиента. Частота и суммы внесения средств проверяются, чтобы убедиться, что они находятся в пределах нормального для клиента диапазона, определенного в результате анализа истории его депозитов и депозитов других клиентов во всей нашей сети.
  2. Оборот клиента проверяется, чтобы убедиться, что он играл в казино и не использовал сервисы Продавца в качестве метода перевода денег.
  3. Когда это возможно, средства всегда должны возвращаться с использованием того же способа оплаты, который использовался игроком для внесения депозита.

Процедура вывода средств

При проверке счета клиента перед выводом средств агент должен ответить на следующие вопросы в разделе «БОД» в строке «Риск» (Risk Entry):

  1. Игрок делал ставки?
  2. Способ оплаты принадлежит игроку и использовался игроком для внесения депозита?
  3. Соответствуют ли транзакции и ставки клиента ожиданиям в отношении игрока?

Процесс эскалации

Соблюдение действующих политик в сфере БОД и эскалация информации о любой подозрительной активности, как описано выше, имеют решающее значение для компании, поскольку это защищает ее от финансовых потерь и обеспечивает соответствие нормативным требованиям в различных юрисдикциях.

Информация о любой активности, даже незначительной, должна быть эскалирована, если эта активность кажется подозрительной. Неэскалирование подозрений в отмывании денег может привести к уголовному преследованию.

Сотрудники

Высшее руководство

Высшее руководство полностью привержено этой политике и несет ответственность за ее реализацию. Высшее руководство осознает свою личную ответственность за попустительство или молчаливое согласие с совершаемыми противоправными действиями, предусмотренными Законом, в том числе за отсутствие должной осмотрительности.

Специалист по отчетности об отмывании денег (СООД)

Назначенный СООД (Никос Лазос (Nikos Lazos), [email protected], +35780077001) отвечает за подготовку ОПА о предотвращении и обнаружении действий по отмыванию денег и финансированию терроризма, а также за исполнение наших обязательств в соответствии с британским законом «О доходах от преступной деятельности» 2000 года (Proceeds of Crime Act 2000) и отдельно за ОПА, связанные с системами, расположенными на Мальте.

Назначенный СООД отвечает за выполнение следующих задач:

  • подготовка отчетов для высшего руководства по борьбе с отмыванием денег (БОД) и противодействию финансированию терроризма (ПФТ);
  • получение информации от работников в соответствии с частью 7 закона «О доходах от преступной деятельности» 2002 года (Proceeds of Crime Act 2002, POCA) и частью 3 закона «О терроризме» 2000 года (Terrorism Act 2000);
  • в случае необходимости составление аналогичных отчетов для властей Мальты и других юрисдикций.

Обучение сотрудников

Каждый новый сотрудник проходит начальное обучение, а существующие сотрудники регулярно проходят переобучение для ознакомления с актуальной информацией и обновлениями. Основные темы, освещаемые в рамках обучения:

  • законодательные и нормативные требования;
  • определение, распознавание и эскалация подозрительной активности;
  • роль и ответственность каждого сотрудника в процессе БОД;
  • практические рекомендации по предотвращению и выявлению схем ОД.

Мы также регулярно проводим внутренние аудиты для проверки соблюдения наших политик и процедур, выявления слабых мест и разработки корректирующих мер.


Этот документ охватывает все аспекты борьбы с отмыванием денег, нормативные требования и меры контроля, разработанные нами для управления рисками. Придерживаясь этих принципов, компания минимизирует угрозы и защищает свои интересы и репутацию на международном уровне.